Western Employees Benefit Plan_투자 성과 보고서 분석 및 포트폴리오 현황

투자 성과 보고서 분석 및 포트폴리오 현황

계좌 개요

현재 계좌의 전반적인 상태를 살펴보면:

• 시작 잔액: $5,227.16
• 현재 계좌 가치: $5,509.28
• 당기 가치 변동: $282.12
• 당기 수익률: 5.44%
• 연초대비 수익률: 14.83%

투자 포트폴리오 구성

현재 투자 배분

• American Funds Balanced Fund (RLBGX): 100% 배분
• 총 투자금액: $5,509.28
• 완전 투자된(Vested) 잔액: $5,509.28

펀드 성과 분석

주요 성과 지표

• 현재 기간 수익률: 5.44%
• YTD 수익률: 14.83%
• 1년 수익률: 26.27%
• 3년 수익률: 7.25%
• 5년 수익률: 9.65%
• 10년 수익률: 8.77%

비용 구조

운용 비용

• 펀드 운용보수(Expense Ratio): 0.25%
• 당기 발생 비용: $2.00
• 기준가격: $36.31

시장 환경 분석

비교 가능한 펀드들의 성과

• Vanguard Growth Index가 가장 높은 YTD 수익률 24.02% 기록
• Vanguard 500 Index Fund는 22.04% YTD 수익률 달성
• 대부분의 Target Date 펀드들은 9-16% 사이의 YTD 수익률 기록

투자 전략 고려사항

분산투자의 중요성

• 단일 펀드에 100% 집중된 현재 포트폴리오 구조 재검토 필요
• 시장 변동성에 대비한 자산 배분 전략 수립 권장
• 장기 투자 관점에서의 위험 관리 필요성

향후 고려사항

포트폴리오 재조정 검토

• 다양한 자산군으로의 분산 투자 고려
• 위험 조정 수익률 개선을 위한 자산 배분 전략 수립
• 정기적인 포트폴리오 리밸런싱 계획 수립

주요 공지사항

계좌 관리

• 새로운 명세서 형식으로 업데이트
• 명세서 수령 후 30일 이내 오류 신고 가능
• 해당 기간 이후 변경 불가

투자자 유의사항

위험 관리

• 단일 기업이나 산업에 20% 이상 집중 투자 지양
• 정기적인 포트폴리오 검토 및 재조정 권장
• 개인의 투자 목표와 위험 성향에 맞는 투자 전략 수립

법적 고지사항

투자 정보

• 제시된 수익률은 신뢰할 수 있는 출처에서 얻은 정보이나 정확성을 보장하지 않음
• 실제 퇴직연금 내 투자 시 발생하는 수수료와 비용이 반영되지 않은 수치임
• 추가 정보는 노동부 웹사이트 참조 가능

투자자 행동 지침

1. 정기적인 포트폴리오 검토
2. 분산투자 전략 수립
3. 장기 투자 목표 설정
4. 위험 관리 계획 수립
5. 정기적인 재조정 실행

결론

현재 포트폴리오는 안정적인 성과를 보이고 있으나, 단일 펀드 집중 투자에 따른 위험이 존재합니다. 장기적인 투자 성과 개선을 위해 분산 투자 전략 도입을 고려해볼 필요가 있습니다.